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1、导语：对于银行运营发展而言，内部管理在其中发挥基础性作用，因此必须银行必须重视内部管理，由此可以促进银行相关业务的稳步发展。
2、一、构建有效的内控管理文化是基层银行提升基础管理水平的根本所在
3、文化是意识形态，是决定物质表层的根本，文化的形成是一种长期培养积累的过程。基层银行一旦构建了有效的内控管理文化，将会对基层银行的经营、管理产生深刻、持久、全方位的影响。基层银行是操作风险最为集中的区域，是防范和控制操作风险的前沿。从近几年银行系统发案情况分析，其主要原因是，基层管理者没能树立成熟的经营理念，在内控和风险防范方面疏于管理，造成隐患。而对于个别员工来说，却因为人生观、价值观发生扭曲，私欲膨胀、在侥幸心理驱使下铤而走险，最终走上违法犯罪的道路。归根结底，还是思想观念和意识问题，而这些都需要从文化管理的深层次去解决。近年来，基层银行正在努力培养树立成熟的经营理念，坚持有质量、可持续的全面发展。但是，仍有部分基层机构对基础管理工作存在模糊认识，在意识、体制、机制等方面还存在不足之处。这些问题得不到根本解决，就无法从根本上铲除发生案件风险的土壤。因此，基层银行必须高度重视基础管理工作，把文化建设与加强内控、防范风险相结合，全面提升基础管理水平，为各项业务的健康持续发展提供强有力的支撑保障。
4、二、构建有效的基层内控管理文化要立足基层实际，加强四个层面的建设
5、构建内控管理文化是一个循序渐进的过程，更是一个由内及外的过程，需要全方位、多层面因素的共同作用。如果把内控管理文化比作一棵大树，那么，管理者及员工的思想意识就是它需要的阳光，有效的制度执行就是养分，合理的机制体制就是它的根，浓厚的文化氛围就是土壤，只有几方面共同作用，管理文化这棵大树才会根深叶茂，才会结出基础管理的丰硕果实。
6、(一)加强教育引导，增强对内控管理文化的认同感
7、管理者及员工的思想意识，决定了日常的经营、操作行为。为此，应真正从源头抓起，充分发挥教育的引导作用。对于基层银行而言，应突出抓好五个主题教育，即突出抓好成熟的经营理念教育，使全行牢固树立科学发展观和正确的政绩观;突出抓好员工人生观教育，通过深入学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，使全行员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观;突出抓好员工行为规范和法律法规教育，增强员工诚信正直合规守法的意识，提高员工合规经营、按章办事的自觉性;突出抓好员工警示教育，营造学业务、守章纪的良好氛围，警示员工珍惜职业、珍爱生命和自由，时刻绷紧案件防范这根弦;突出抓好员工职业道德教育，使员工树立正确的职业观、利益观、荣辱观，正确把握方向，服从大局，扎实工作，把银行的发展作为个人事业的追求目标和价值体现。
8、(二)强化制度执行，构建有力的执行文化
9、基层银行基础管理薄弱的突出表现是制度执行力差，对风险的掌控能力不足。因此，必须加强执行力建设，强化对风险的基础控制。目前，基层支行面临的风险，主要是柜面风险、客户经理的道德风险、信贷信用风险及外部案件风险。对此，一是强化制度执行。需要在制度、监督、问责等方面下功夫。要确保制度执行零折扣、监督管理零死角、业务操作零违规、问题处理零缺位，认真执行岗位操作制度和操作流程，控制、消除一切违规行为。二是强化检查监督。严格按照银行监督管理部门的要求，重点做好会计营运、信贷业务、合规业务的检查和整改，促进各项规章制度的落实;严格落实检查责任，强化对发现问题的责任追究。突出对查库、授权、稽核、交接、接送款等环节的监督检查，通过有效的监督，确保各项规章制度落实到位，确保业务规范运营。三是强化风险控制重点。加强风险点梳理，按照各项业务操作流程，筛选出重点业务、关键环节，为实现有效掌控奠定基础;围绕资金安全，加强资金环节关联指标的研究，探索掌控机构大额资金变动、库存现金情况等关键数据的方法，有效控制风险;在信用风险控制上，坚持审慎经营原则，严把客户准入关、贷款审批发放关、贷后管理关、风险处置关，提升风险控制能力。
10、(三)加强机制构建，提供内控管理的制度性保障
11、推进合规文化建设必须有一套机制作保证。对于基层银行来说，要着重加强以下几项机制的建设。一是岗位制衡机制。严格业务流程，对业务操作的合规性，建立现场监督与远程监控的双线管理;对信贷业务严格执行上级行审批制;对前台柜面业务严格落实授权管理。同时，严格落实强制休假、轮岗制度、岗位交流、顶岗检查等内控制度。二是内控风险管理机制。工作中将风险管理机制与合规文化建设有机结合起来，将合规文化理念在日常的工作、培训及其他活动中向员工渗透，使员工对合规文化建设从内心里产生认同感，建立人人有责的内控管理文化。三是问题整改机制。问题整改是建立内控管理长效机制的重要方面，是提升基础管理水平的重要环节，应建立问题库季报制度，及时进行问题梳理和分析，大问题整改考核力度，着力推进各类检查发现问题的有效整改，杜绝屡查屡犯、前查后犯、此查彼犯的问题。四是构建群防群治的内控机制。内控管理是一个系统工程，需要多个部门、全行上下的共同努力。对此，调动纪检特派员、委派会计主管、风险经理等监督资源，调动各级领导、全行员工等各层面的资源，形成员工自律、外部监督、相互制衡的联防格局。
12、(四)致力于合规环境建设，营造浓厚的内控管理氛围
13、员工受行为支配，行为受意识制约，意识的产生受环境影响，环境的营造主要在领导垂范。因此，各级管理者必须在营造环境上下功夫，发挥作为管理者在单位的经营发展中绝对的导向和控制作用，牢固树立科学的发展观和政绩观，大力营造合规经营氛围。充分调动每一名员工的参与热情，引导他们投入到提升基础管理这项活动中来，积极为强化基础管理工作建言献策，营造人人参与的氛围，让员工切实感受到自己本身才是基础管理最大的受益者。
14、三、构建有效的基层内控管理文化要始终坚持以人为本，优先人本文化的塑造
15、人是一个企业最核心的资源，同样，也是构建内控管理文化必须信赖的载体。只有深入贯彻以人为本的.思想，坚持文化管理，做到深入人心，用严谨的企业文化引导员工、熏陶员工、塑造员工，充分发挥领导层、员工层的能动作用，才能保证内控管理文化建设的顺利推动。
16、(一)管理层推动是推进内控管理文化的关键和保障
17、建设内控管理文化领导必须率先垂范，真正做到从高层发动，从高层落实，上级管下级，下级对上级负责;注重上级机构指挥棒的作用，在发展指标的制定和考核上要科学，把成本和收益、风险和效益有机结合起来。特别是基层支行的直接管理层，更要做到思想上高度重视，理念上积极倡导，行动上以身作则，通过自己身体力行，推动文化建设的进程。
18、(二)全员参与是推进内控管理文化的重要基础
19、内控管理文化建设涉及全行经营管理的各个方面，涵盖全行各个岗位和每一位员工，需要全行上下、方方面面、各个环节共同协调才能完成。员工的参与度直接影响内控管理文化建设的落地效果，必须激发广大干部职工参与文化建设的主动性和积极性，发挥他们在文化建设中的主体作用。
20、(三)建设内控管理文化首先要塑造良好的人本文化
21、一个好的文化应当是源于企业，又服务于企业，与企业和员工息息相关，只有把企业、员工和谐发展的要素紧密联系在一起，挖掘出带有丰富内涵的思想内容，文化才有生命力，才有创造力，才能让员工感受到这是我们自己的文化，从而增强认同感，成为员工自觉实践、自觉维护、自觉发展的行动;否则，文化建设就难以为继。因此，应坚持人本文化建设为先的原则，积极塑造良好的素质文化、合规文化、道德文化和企业文化。一是加强培训，不断提升员工的业务水平。把员工作为核心竞争力加以培植，通过开展思想教育、业务技能、金融制度、法律知识等各层面内容的培训，不断强化员工的道德素质、业务素质，引导员工用全新的思维、习惯、状态投入工作，提高工作质量和效率。二是提高效益，不断提升员工物质和精神生活水平。关心员工生活，关注员工健康，为员工积极创造物质福利、培训福利、健康福利，解除员工的后顾之忧;积极开展员工喜闻乐见的文体活动，提升员工对建设银行的归属感，增强对企业的凝聚力、向心力。三是关心员工，搞好员工职业生涯规划。树立员工是内部客户的理念，服务客户从服务员工开始，加快人才队伍建设，为员工成长成才搭建平台、创造条件和环境，帮助员工实现自身的社会价值和人生目标，打造出优于同业的核心竞争力，为建设有效的内控管理文化提供人力资源保障。
工行网点现场管理人员主要职责：
2、负责网点的绩效考核管理工作；
3、兼任网点客户经理，负责网点的主要业务联络；
5、负责网点人员的考勤登记工作，负责网点的业绩、调动员工的积极性、提高自身网点的服务质量、保证网点无事故。
网点现场管理人员的履职水平很大程度上决定着网点的风险防控水平。网点现场管理人员承载着网点运营安全管理的重要职责。一般情况下，网点业务运营风险暴露水平的高低，在一定程度上反映了网点的现场管理者的综合管理素质的高低。近期，工行民和支行针对现场管理人员履职能力较低的现状，对履职管理做了进一步规范和强化。
该行要求基层网点抓好内控基础管理及运营风险事件压控工作，基层网点通过组织学习专项活动实施方案，提高认识，做好管理人员履职。针对网点的现场管理人员履职能力距活动要求存在的差距。通过自我排查、查看录像、与员工沟通、请市行督导员辅导，排查网点现场管理人员履职存在问题。针对问题提出整改措施。
参考资料来源：大江网—工行吉安分行严格现场管理人员履职管理强化事中控制风
1、银行业金融机构加强营业场所管理的方法如下：
2、一是进一步提高政治站位。严格贯彻党中央、国务院关于安全生产的决策部署，牢固树立“人民至上、生命至上”理念，坚决克服麻痹思想、厌战情绪和侥幸心理，始终以如履薄冰的警觉和谨慎抓细抓实行业安全防范工作，切实维护金融消费者和机构员工的生命财产安全。
3、二是加强营业场所安全防范。对营业场所物防、技防、消防等设施设备进行全面细致的排查，实地检测其有效性,及时更换、维修老化、损坏、运转异常的设备。加强对保安员、安全员、员工的安全教育培训，确保熟练掌握防暴器材使用、应急处置流程和安全管理制度，切实提高安全防范意识。
4、三是健全突发事件应急处置体系。定期开展突发事件应对预案演练，检验预案的完整性、可操作性和有效性，验证预案中有关资源的可用性，及时调优完善。加强与公安、应急管理等部门的沟通汇报，邀请相关部门现场指导预案制定、应急演练等工作，提高突发事件综合处置能力。
5、四是做好金融消费者矛盾纠纷化解。加强对可能引发突发事件的敏感因素、苗头性倾向性问题的研判预警，做到眼睛亮、见事早、行动快，提高解决复杂问题的能力，注意与客户沟通的方式方法，处理问题依法合规、合情合理，主动化解矛盾纠纷和突出风险，坚决避免矛盾升级、激化。
